Политика по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (AML, Anti-Money Laundering) и политика «Знай своего клиента» (KYC, Know Your Сustomer) предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия Сервиса в любой незаконной деятельности.
Создавая заказ на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношении него может быть проведена AML/KYC-проверка. В рамках проведения данной проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение его персональных данных.
Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого случая индивидуальны и не регламентируются по времени.
Такой прецедент может возникнуть, если Сервис подозревает Клиента в незаконных действиях, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. Для этих целей Сервис вправе использовать любую законную информацию, сторонние средства анализа происхождения цифровых активов, а также собственные разработки скрининговой системы.
Как происходит верификация?
Если отправитель средств — вы (сделка совершается от 1-го лица).
Сделайте и направьте оператору в чат или на эл. почту фотографию («селфи») или видео с документом, удостоверяющим личность гражданина: лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности.
Если отправитель средств — другой человек (сделка от 3-го лица).
Сделайте и направьте оператору в чат или на эл. почту фотографию («селфи») или видео с документом, удостоверяющим личность гражданина: лицевой и обратной сторон официального удостоверения личности с фотографией, то есть действительный паспорт, водительское удостоверение или иное национальное удостоверение личности. Кроме того, потребуется фото лицевой и обратной сторон банковской карты и/или фотографию вашей банковской карты, сделанной на фоне главной страницы Сервиса (витрина с услугами). Для обеспечения конфиденциальности и безопасности должны быть видны только последние 4 цифры вашей кредитной карты. Допускается скрыть (код CVV) 3 цифры на обратной стороне карты.
В случае возникновения подозрений со стороны Сервиса, обменный пункт может потребовать дополнительные проверки: видео из личного кабинета приложения банка, запрос банковской выписки с личного счета на предоставленную почту, а также в исключительных случаях видеоверификация Пользователя с паспортом.
В случае признания поступивших активов высокорисковыми Сервис потребует пройти дополнительную видеоверификацию. Для этого необходимо направить на эл. почту обменного пункта видео-селфи с паспортом. На видео должно быть видно лицо, в кадре нужно держать документ в руках:
Я, (ФИО как указано в паспорте, дата рождения), подтверждаю что совершал перевод (назвать ФИО переданных реквизитов) на карту такого банка (назвать банк) в размере (назвать сумму) рублей для покупки криптовалюты. Я осознаю и понимаю всю ответственность за совершаемые мной операции, в том числе – что требование возврата указанных средств с моей стороны будут считаться мошенничеством и получатель средств в праве обратиться в полицию по данному случаю, что может повлечь для меня гражданскую и уголовную ответственность. Сегодняшняя дата (назвать дату).
Кроме того Сервис оставляет за собой полное право:
1. Требовать от Клиента предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
2. Заблокировать аккаунт и любые операции, связанные с клиентом. Передать всю имеющуюся по инциденту информацию и документы в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента.
3. Требовать от Клиента документы, подтверждающие личность, физическое существование, адрес регистрации, платежеспособность;
4. Осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или перейти на другие реквизиты, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
5. Отказать Клиенту в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
6. Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
7. Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если при AML-проверке риск превысит 40%.
В таком случае, наш Сервис удерживает штрафную комиссию в размере 5% (пяти процентов) от отправленной пользователем суммы (но не более 100 usdt) в пользу обменного сервиса 369change.
При этом полученные от клиента средства возвращаются ему в течение семи дней с момента их поступления.
8. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о способах и результатах проверки.
9. Ошибочный перевод денежных средств Клиента (сумма не соответствует заявленной, не правильно выбранный банк получателя), по реквизитам, выданным в рамках Заявки, а также наличие не согласованного комментария при переводе, является для Сервиса высокорисковой операцией.
В этом случае Сервис оставляет за собой право на проведение верификации Клиента или отказать в дальнейшей обработке заявки без возврата денежных средств.
9.1 В случае отказа от прохождении верификации или невозможности ее проведения по независящим от Сервиса причинам, Сервис оставляет за собой право отказать в дальнейшей обработке заявки без возврата денежных средств.
9.2 В случае, если сумма не соответствует указанной в заявке:
9.2.1 Верификация Клиента по паспорту с удержанием до 15% от суммы перевода.
9.2.2 Верификация Клиента по паспорту, возврат на реквизиты отправителя с удержанием до 20% от суммы перевода.
9.3 Неправильно выбранный банк получателя:
9.3.1 В случае отсутствия доступа Сервиса к поступившим на другой банк денежным средствам клиента, проводится верификация Клиента по паспорту, средства при этом не возвращаются.
9.3.2 При возможности доступа к средствам Клиента, поступившим на другой банк, проводится верификация Клиента по паспорту, удерживается до 25% от суммы перевода, либо возврат на реквизиты отправителя с удержанием до 20% от суммы перевода.
9.4 Не согласованный с Сервисом комментарий при переводе:
Верификация Клиента по паспорту, возврат на реквизиты отправителя с удержанием до 20% от суммы перевода.
10. В случае возникновения подозрений на проведение Клиентом сомнительных операций, Сервис оставляет за собой право на проведение верификации Клиента по паспорту.
11. В исключительных случаях Сервис оставляет за собой право на проведение видеоверификации Клиента.